Son activité au quotidien

Le Banquier Privé a pour principale mission de fidéliser et de développer un portefeuille de clients fortunés Particuliers et de Chefs d’Entreprises. Il gère des clients dont la surface financière représente a minima 1M€. Le Banquier Privé propose des solutions sur mesure auprès d’un nombre restreint de clients pour favoriser une relation de confiance et de proximité.

Le Banquier privé a pour principales missions de :

• Réaliser un bilan patrimonial de la situation de son client et ainsi dégager des problématiques,
• Fidéliser et développer son portefeuille en captant de nouveaux clients et en développant les encours de son fonds de commerce,
• Travailler en synergie avec des Experts (Ingénieur Patrimonial, Juriste…) afin d’établir une stratégie sur mesure adaptée aux besoins du client,
• Commercialiser l’offre de produits et services bancaires et appliquer la politique commerciale de l’établissement bancaire,
• Assurer la gestion du quotidien avec le client en suivant le bon déroulé des opérations et transactions en cours,
• Répondre aux exigences de gestion du risque et de conformité en lien avec les règlementations existantes.

Le profil

Le métier de Banquier Privé nécessite d’allier expertise technique (droit, fiscalité, finance) et sens relationnel pour être crédible auprès d’une clientèle exigeante, avertie en gestion de patrimoine et multi bancarisée. Le Banquier Privé doit ainsi être en mesure d’apporter un conseil sur mesure à ses clients tout en respectant l’intérêt commercial de la banque. Il doit faire preuve de réactivité, de rigueur, de polyvalence, d’intelligence de situation et d’à-propos pour pouvoir concrétiser de nouvelles affaires. La maitrise de l’anglais est très souvent indispensable pour prétendre à ce métier.

La formation

Le Banquier Privé est titulaire d’un Master 2 (Ecole de Commerce, IAE, Université) avec une spécialisation en Gestion de Patrimoine.

Le salaire

Les salaires sont très variables sur ce métier puisque l’on peut observer un écart type très important en fonction de l’expérience du Banquier Privé et de l’établissement bancaire (banque de détail, banque privée pure player, cabinet de gestion de patrimoine). Le salaire fixe débute aux alentours des 40K€ pour un junior et peut dépasser les 100K€ avec une part variable souvent très attractive.

Les évolutions de carrière

Il existe plusieurs passerelles après un poste de Banquier Privé. En effet, il est possible de s’orienter vers des postes à dimension managériale (ex : Directeur Banque Privée) ou des postes d’expertise type Ingénieur Patrimonial. Il est également envisageable de faire une évolution transverse vers le marché Entreprises puisqu’une grande partie de la clientèle du Banquier Privé est constituée de Chefs d’Entreprise. Une formation complémentaire en analyse financière est alors à envisager.